ЦБ составит «черные списки» на клиентов банков

10 декабря 2015 Банки  Нет комментариев

Центробанк вместе с финансовой разведкой составит списки подозрительных компаний, которые будут переданы банкам. Это поможет кредитным организациям бороться с недобросовестной клиентурой.

В середине нынешней недели комитет Госдумы по финансовому рынку одобрил поправку, вносящую изменения в закон о противодействии легализации денежных средств, нажитых преступным путем.

Новация дает право финансовым разведчикам из Росфинмониторинга сообщать Центробанку о гражданах — «физиках» и компаниях, которых подозревают в «прачечной» деятельности, то есть в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Эти данные служба финразведки получает от самих банков.

После того, как ЦБ систематизирует полученные массивы данных он, будет «сливать» такую критичную информацию всем игрокам банковского рынка. И в своей деятельности банки просто не смогут не учитывать эти данные.

По закону банковские учреждения должны информировать Росфинмониторинг обо всех случаях отказов в открытии счетов, о ситуациях расторжения действующих договоров, а также обо всех отказах в проведении операций тех клиентов, которых подозревают в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Однако до сегодняшнего дня Росфинмониторинг не имел права передавать подобную информацию куда-либо, и уж тем более раскрывать ее общественности, пояснил на заседании профильного думского комитета заместитель руководителя службы финразведки Павел Ливадный.

По его словам, нововведение поддерживают Минфин и первый вице-премьер Игорь Шувалов. Сами банкиры говорят, что нововведение поможет чаще идентифицировать опасных клиентов. Ведь сейчас многие банки обмениваются данными о подозрительных клиентах между собой, но этот информационный обмен носит частный, несистемный характер.

Читайте также