Банк России оставил без лицензий Донхлеббанк и Руссобанк

21 декабря 2018 Банки  Нет комментариев

Банк России с 21 декабря отозвал лицензии на осуществление банковских операций у Донхлеббанка (регистрационный номер 2285, Ростов-на-Дону) и Руссобанка (регистрационный номер 2313, Москва). Об этом в пятницу сообщила пресс-служба регулятора.

Как отмечается в сообщении ЦБ, ключевым направлением деятельности Донхлеббанка было финансирование комплексных строительных проектов группы компаний, принадлежащих его основному собственнику. «В связи с возникшими трудностями в реализации ряда указанных проектов на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов», — подчеркивается в пресс-релизе.

Надзорный орган на протяжении текущего года неоднократно выявлял недооценку Донхлеббанком кредитного риска и завышение стоимости имущества в учете кредитной организации. «Корректировка показателей деятельности банка на сумму недосозданных резервов выявила значительное снижение собственных средств (капитала) и, как следствие, возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков», — указывает регулятор.

Кроме того, на протяжении 2018 года банк допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части необходимости своевременного выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и представления полной и достоверной информации в уполномоченный орган

«В деятельности Донхлеббанка прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы», — подчеркивается в сообщении.

Руссобанк неоднократно нарушал законодательство в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления и представления информации в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю, указывают в Центробанке.

Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. «При этом существенную часть в структуре указанных операций составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам и выводом денежных средств за рубеж. Проводившаяся надзорным органом с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности Руссобанка. По этой причине организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной, что указывало на наличие в его деятельности повышенного репутационного риска», — говорится в пресс-релизе. Более того, подчеркивает регулятор, «ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности».

Банк России неоднократно (по четыре раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении кредитных организаций меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил для Донхлеббанка ограничения на привлечение денежных средств физлиц.

Оба банка — участники системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов выберет банки-агенты для выплаты страховых возмещений их вкладчикам не позднее 27 декабря. Об этом сообщается в пресс-релизе агентства. При этом о дате начала выплат страхового возмещения будет сообщено дополнительно.

Как сообщалось ранее, Донхлеббанк 25 октября допустил нарушение норматива мгновенной (Н2) и текущей ликвидности (Н3). На отчетную дату значения вышеуказанных нормативов составили 23,1% и 59,2% при минимумах в 15% и 50% соответственно.

Читайте также